主動式管理和被動式管理是兩種主要的投資理念。它們之間的差異在於，主動管理尋求透過主動投資決策跑贏指數，而被動管理則是基於被動追蹤特定指數的表現。在本文中，我們將告訴您為什麼主動管理與複製股票指數相比失敗。
近年來，被動管理逐漸超越主動式管理，甚至在某些領域超越了主動式管理。本文探討了主動管理在指數複製面前失敗的原因，以及這如何導致許多投資者的偏好改變。
目錄
影響索引複製與主動式管理成功的因素
降低成本
投資便利性
多樣化
長期表現
安全
如何複製股指：指數基金
透過inbestMe投資股票指數
影響索引複製與主動式管理成功的因素
降低成本
毫無疑問，這是評估指數複製與主動式管理時最重要的因素。
一般來說，指數基
金和ETF（追蹤股票指數的產品）與主動式管理基金相比，成本往往較低，避免或減少了與主動式管理相關的常見交易成本，尤其是管理費。從長遠來看，這些較低的成本可以增加淨投資回報。
投資便利性
複製股票指數提供了一種簡單易行的 芬蘭 電話號碼庫 市場投資方式。指數基金和 ETF（交易所交易基金）都允許投資者輕鬆有效地投資各種資產和產業。
就主動管理而言，需要基金經理人進行更高程度的研究和決策，這可能更加複雜，並且在了解投資策略時需要投資者花費更多的時間和精力。
多樣化
多元化是降低投資組合風險的 關於寫作和人生方向 關鍵策略。指數複製自動提供了一定的多樣化，因為股票市場指數由來自不同行業和規模的眾多股票組成。這有助於減輕任何個股對投資組合整體績效的負面影響。
相較之下，主動管理可能難以實現最佳多元化，因為資產選擇決策是基於此類工具管理者的個人決策。
長期表現
隨著時間的推移，研究表明，指數複製 號碼數據 在績效方面始終優於許多主動式管理基金。事實上，根據SPIVA的最新數據，93.40%的大盤公司組成的基金在過去15年的表現比標準普爾500指數差。
這部分是由於與指數複製相關的成本較低，從而使更大比例的市場回報能夠反映在投資者的淨回報中。此外，透過密切追蹤廣泛、多元化指數的表現，您可以減少選擇表現不佳的個股的可能性。
安全
與主動管理相比，索引複製提供了更高的安全性。透過追蹤多元化指數，投資人不會面臨與基金經理人個人資產選擇決策相關的風險。
從長遠來看，這有助於降低重大損失的風險並增加投資者的安心感。
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如何複製股指：指數基金
近年來，被動管理已成為投資者最受歡迎的策略之一。跑贏大盤的難度和低成本導致許多人簡單地複製股指，一般是透過指數基金、ETF和機器人顧問。
它們之間的差異在於它們被工具化的方式。因此，指數基金是投資基金，而ETF是一種甚至在證券交易所上市的股票。
就機器人顧問而言，它們是使用演算法和技術向投資者提供自動化財務建議的數位平台，旨在高效且有利地管理投資組合。
在複製股票指數方面，它們
中的任何一個都是理想的產品，但是，根據投資者的策略，其中一些可能比其他更有效。例如，指數基金允許在沒有稅收影響的情況下進行轉移，而ETF在證券交易所上市時是流動性較強的產品。
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